當我們有一個明確的目標時，我們可以更好地了解自己想要達到的結果，并為之制定相應的計劃。我們在制定計劃時需要考慮到各種因素的影響，并保持靈活性和適應性。以下我給大家整理了一些優質的計劃書范文，希望對大家能夠有所幫助。

理財經理周工作計劃篇一

2012-____年投資理財工作計劃

1.9月份 納新階段：提高納新力度，開發多種納新途徑，大幅度增加新生會員。

(由于學校安排問題導致納新無法按照計劃進行，原定全校第一時間納新變成了失去了與新生第一時間交流機會。系級組織與院級部分組織以合規的掃樓形式與新生第一時間取得聯系，嚴重的導致我們參與人員的大幅度減少。)原定計劃納新人數:250人，現計劃100人。

2.十月初 動員大會：請專業老師解讀投資理財的重要性，增強新生對投資理財的重視。

新生第一次參與協會會議，我們要以專業知識來引導他們對投資理財的重視并指導他們如何入手這方面的知識，會議后老師可以與新生交流，順便進行協會部門招人。

3.十月中旬 協會活動：協會問件調查

十一月份 股市模擬

股市模擬是一個比較難舉辦的活動，由于資金方面要充足導致贊助方很少，面對這一問題我們只能調節各個細節上的東西，把資金降到最低。

十二月份 黃金模擬 證券考試專業課

在過去的黃金模擬是我們協會每年都會舉辦的活動，在一度爭取活動創新的同事我們也堅持延續好的活動。

為了大二大三考專業證的同學考慮，我們將在考試臨近的時期內開設考試專業輔導，讓同學對考試內容有一個比較深入的了解，提高考試通過率。

三月份 證券考試專業課

為了大二大三考專業證的同學考慮，我們將在考試臨近的時期內開設考試專業輔導，讓同學對考試內容有一個比較深入的了解，提高考試通過率。

四月份 黃金模擬 五月份 六月份

4.協會內部：增強內部人員感情

一個協會的核心就是團結，所以建設內部人員的感情無比的重要，通過調動協會人員在活動中的參與度和平時的小活動讓所有人達成一種共識：協會就是一個家。

5.干部干事能力：通過開發新活動提高干部干事能力

7.協會專業知識建設：開設模擬平臺長期使用 通過長期模擬平臺的使用讓內部人員提高專業化知識。

理財經理周工作計劃篇二

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

1。堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2。每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3。每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4。每季度180個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。 堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！

投資理財部：秦天兵

20xx年2月27日

理財經理周工作計劃篇三

投資理財工作，其核心內容簡單點說就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較出色，已經擁有一支比較成熟的融資隊伍和較為完整的融資模式，但相對而言，投資理財部門相對較弱，只具備了一個基金公司投資部門的雛形。我們應該清醒的認識到，作為一家專業的投資公司，建立一整套科學合理的投資方法和模式，保證客戶融資能夠安全有效地運轉，讓錢生錢，才是一個投資公司的命脈所在，這個問題對我們而言必須立刻著手解決，刻不容緩。

假如我們想要保證公司能夠持續、穩定和長遠的發展，就必須要解決兩個關鍵的問題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金;第二：健全和完善投資理財部，讓理財部具備持續穩定盈利的能力。我們應該在首先保證公司和客戶資金安全的前提下，通過資金運作和金融杠桿投資讓資產不斷增值，可能的追求絕對的利益化，并利用投資標的的區別化投資，不斷尋找新的投資品種和領域，并對沖投資風險。

(一)投資資金的風險控制

索羅斯說過一句話："對于追求資產增值，我更關心的是資金安全。"不錯，金融投資屬于高風險行業，高回報必定意味著高風險，如何有效地控制風險，如何保障投資人的本金安全，是作為一個基金管理者首先要考慮的問題。在這個問題上，就目前我們公司而言，我個人有三點建言：第一，將企業成本支出控制在一個合理的水平，尤其是固定利息支出等;逐步變革公司的基金構成和運作模式(關于這個問題我會在后面單獨說明);第二：改革現在理財部的投資、管理和操作模式，完善和強化理財部的投資操作流程。目前我們的風險控制方式采取的是個人分散化投資，但是在個人分析和投資水平受限的情況下，這種分散化投資意義并不大，因為個人投資風險的減小并不能直接帶來整個部門的投資效益的整體提升;第三：不斷研發和增加新的投資標的和品種，真正將投資風險分散化，并在某一個品種沒有市場機會的時候，在另外的投資品種上追求收益。

(二)投資標的的多樣化

作為一個投資理財公司，對沖風險和最求投資收益的方法和模式有許多，就目前我們公司而言，在不遺余力的以黃金為主要投資標的，將大部分資金投入到黃金投資的同時，可以積極開發新的投資標的，分散黃金單一投資的風險。我個人認為前期可以考慮的投資標的有：外匯、商品期貨及套期保值業務、原油指數、股指期貨等，后期可考慮國債期貨、期權、港股和美股等。

依據公司目前的情況和我個人的考慮，201x年伊始就應該有計劃有策略的開展外匯交易，因為我認為201x年黃金仍然是大牛市，可供做空的機會并不多，這樣我們現在針對黃金的單一投資就缺乏一個有效地做空風險對沖機制。這段時間我一直在做外匯交易當中歐元兌美元的投資價值分析、交易策略的制定等工作。我認為選擇歐元兌美元主要因為歐元的交易量比較穩定，技術上表現也較穩定一些，不太容易出現虛假性的破位信號。另一方面，在基本面方面，歐元區與美國之間的多重因素，其中包括經濟數據、國家事件等，信息披露比較直接和透明，抓住其中的焦點，比如近來歐債危機和美國經濟的表現情況是其中的焦點，抓住與之相關的細節就能有效地把握基本面。歐元現在仍然處于下跌趨勢中，可很好的作為黃金的風險對沖工具。此外，201x年上半年還可考慮開展部分商品期貨、股指期貨或原油指數的交易;下半年可考慮開展套期保值業務、國債期貨的交易。

目前公司的理財部管理比較松散，假如我們要提升理財部的整體投資收益，就必須改變現在各自為戰的個人分散化投資方式，完善整個部門的組織管理機制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標的的確立、投資標的的研究和分析機制、分析和操盤人員的合理配置、投資策略和交易風格的確立、投資晨會、投資計劃和下單、風險控制和后期監控等。

在具體的投資流程管理方面，依據我多年的經驗，杠桿投資不能太強化個人的能力，將資金分散到不同的操盤手身上并不能有效的化解投資風險，我們應當成分發揮集體的力量和智慧，建立科學的群體決策機制，這樣才能真正有效的避免人性在交易行為中不合理不可控因素的負面效應。另外我們必須保持市場分析員的專業性，保證分析員和交易員配置的相互獨立和制約性。這實際上就是一個投資專業化和風險可控化的問題。

理財部改革初期的人員建制：

2.首席分析師：負責理財部現所有投資標的的總的市場研究和分析工作;

3.黃金投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人;短線交易操盤手1人，總共2人。

4.外匯投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人;短線交易操盤手1人，總共2人。

(備注：后期公司條件容許分析師和操盤手應完全獨立分開，各自完成專業工作，這樣操盤手至少應該有2人，也就是一個投資標的的投資部門，至少應該配備3人。)

(四)最后的建言：將公司打造成真正意義上的投資基金

這份文件只是一個工作大綱，由于時間原因我無法將其中的事項一一展開闡述，尤其是投資理財部的建設與管理我會在以后的工作當中逐一落實。最后我還要再一次為公司的長遠發展進一家之言。投資理財公司在中國是一個新興事物，高回報的融資條件的確可以吸收大量的社會投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業長期沉重的負擔。每年30-50%的投資回報率放在任何一個國家，任何一個基金公司都是一個巨大的挑戰。另外，國內目前的金融環境還不是很穩定成熟，我們這種性質的投資公司還要承受一定的政策風險。所以我們應積極把握現在的有利時機，努力用一年左右的時間完成公司資金運作的模式和性質，將問題化解在醞釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。

1.循序漸進，平穩的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過度：在此過程中我們也應充分考慮工作的難度，讓習慣了保本保息的客戶逐漸放棄這種高收益，和公司共擔風險需要我們公司和業務人員付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相應的補償和穩定政策，逐漸化解客戶的抵抗情緒和不理解，讓客戶逐漸接受公司這樣變革的長遠意義。當然這個過程也不可操之過急，新的問題需要我們隨時調整應對策略，但大勢所趨勢在必行，我們要打造一個健康和穩健的基金公司，暫時犧牲一些客戶和發展速度也是值得的。

2.大力開發單倉和委托理財客戶，逐漸淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業務提成獎勵上加大單倉和委托理財客戶的獎勵，鼓勵業務人員將業務重點向這兩項業務傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應該重點開發保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式，假如我們的理財收益很好，客戶也不會比以前拿的少，假如我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長遠發展的根本。

理財經理周工作計劃篇四

首先要知道，什么是p2p呢？

p2p理財，根源于民間小額借貸交易

p2p理財源于p2p借貸。p2p借貸是一種將非常小額度的資金聚集起來借貸給有資金需求人群的一種民間小額借貸模式。p2p是“peer to peer”的簡寫，個人對個人的意思，p2p借貸指個人通過第三方平臺(p2p公司)在收取一定服務費用的前提下向其他個人提供小額借貸的金融模式。p2p交易對象包括兩方面，一是將資金借出的客戶、即p2p理財方，另一個是借款客戶。通過p2p小額借貸交易，出借人實現了資產收益增值，借款人方便快捷地滿足了自己資金需求。

隨著互聯網的普及，p2p借貸 2005年開始以網絡平臺方式在英美等發達國家發展并逐步成熟，2006年底左右進入中國。由于中國具有龐大人口基數、旺盛融資需求、同時傳統銀行服務無法覆蓋所有資金需求人群，在幾年內就獲得爆發式增長。目前國內p2p小額借貸業務已經形成基于互聯網平臺的線上模式、非互聯網的線下模式，線下線上并行模式三種形式，使很多無法獲得正規金融機構服務、急需小額資金的普通人群得到了民間小額借貸服務，同時也為資金提供方提供了一種新的高收益理財方式。

p2p理財本質是一種具有普惠金融創新模式的小額民間借貸

p2p借貸通過中間平臺公司的撮合管理，快速實現個人對其他陌生人的借貸。本質上講，是一種創新的小額民間借貸。

p2p借貸對象是有小額資金需求的個人，用途通常包括個人教育、消費、應對突發事項、小企業主資金周轉等方面，資金需求額從幾千元到數十萬元不等。同時為了防范借貸風險，一筆出借資金通常會在p2p公司協助下，分散借給很多不同的借款者，如2萬元可分別借給10個人，以防止單一借款人違約帶來本金的重大損失。

p2p借貸上述特征與過去人們熟悉的非法集資性質的民間借貸有明顯區別：一是借款對象不同，一個是具有小額資金需求的個人、另一個動輒是有上億資金需求的企業；二是借款用途不同，一個主要用于裝修、培訓及經營資金周轉等，另一個主要用于項目建設或投資需要；三是借款分散程度不同，一個是將借款盡可能分散給更多的人，一個通常是集中于1人或1個企業。二者的區別顯而易見。

首先，p2p理財遭受損失不是由于其天生是一種欺詐陷阱而造成的；其次，任何一種投資品種、包括資金借貸行為都是存在風險的，p2p理財產品也不例外；第三，作為一種新鮮事物，參與者需了解p2p投資產生風險的關鍵因素，并能夠加以理性分析、科學選擇，才能規避風險、減少損失。

p2p投資機會關鍵在于對第三方平臺公司風險的理性把握

p2p理財風險主要來源于外部政策和監管風險、借款人信用風險、以及p2p公司的信用與經營風險。當前造成p2p理財客戶重大損失的主要原因集中在后兩類風險，特別是第三方p2p公司的風險。

p2p業務是一種金融創新模式，一定程度上推動了我國金融事業的發展，目前監管部門在加強防范非法集資、非法吸儲的前提下，對p2p金融創新業務的發展持許可、觀望態度。p2p公司近年如雨后春筍般涌現，但其中不乏以欺詐圈錢為目的、毫無個人信用風險管理經驗的平臺公司存在，部分投資者正是參與了此類公司的p2p借貸，才帶來了巨大損失，而多數選擇運行規范、風控能力較強公司的投資者，均獲得了不錯的收益。

由于市場上存在一些以欺詐圈錢為目的平臺公司，同時第三方p2p公司通常在借貸中承擔成交撮合、借款人風險識別、違約追償、違約懲戒等服務職能，如何選擇第三方p2p公司，是投資者成功參與p2p理財的關鍵。

第三方p2p公司風險判斷與選擇的關鍵因素

(1)借出資金流向的確定性、自主選擇性

無論p2p公司采取線上、還是線下方式，無論投資者親自選擇借款人、還是通過債權轉讓方式確定借款人，出借人最終都需十分明確地保證可做到以下幾點：清楚明確的借款人、借款金額；對借款人具有完全自主的選擇權；必要時可以取得與借款人的聯系。p2p公司在業務流程上應完全滿足上述要求，否則，投資者就需要小心。

(2)借款人信用信息采集能力與違約懲戒力度

p2p公司應具備較強的借款人信用信息的采集能力、有效的違約懲戒手段，來協助投資者科學篩選借款人、增加借款人違約成本、減低借款違約風險。

投資者可重點關注p2p公司對借款人信用信息的采集能力，如：如何驗證借款人自行上報的個人信息？采取網絡面談還是實地考察？如何采用央行征信中心個人信用報告？是否加入小額信貸行業信用信息共享服務平臺(msp)等同業征信平臺深入了解借款人在非正規金融機構的借款信用信息等。p2p公司在借款人信用信息采集及驗證方面的工作越深入、投入越大，投資者安全性就越有保障。

另外，投資者還應關注p2p平臺是否對違約人具備有效、合法的懲戒手段，這是約束并減少借款人違約的重要途徑。投資者可關注p2p公司在無法與央行征信系統對接、不能將借款人違約信息納入央行征信系統的情況下，如何懲戒威懾違約人。目前少數p2p公司直接在互聯網上曝光違約人信息的做法存在爭議，而加入msp等同業征信平臺，使違約人違約信息共享至行業征信數據庫是p2p公司當前可采取的一種有效懲戒手段。

(3)個人信用風險管理技術水平

投資者沒有精力或能力對借款者進行有效的風險識別與管理，絕大多數p2p公司承擔了該部分職能幫助投資者把關，能否把好關非常重要。投資者可從p2p公司的風險管理部門人員規模、采用的風險識別技術、是否使用量化風險模型、風險管理團隊主要領導者金融工作背景、公布的壞賬率水平(通常小于2%)的多個方面，進行綜合比較判斷。

(4)壞賬率

p2p行業領先者的壞賬率可控制在2%以下，與銀行的平均水平基本相當，非行業領先者壞賬率則遠高于2%以上。

投資者在了解p2p公司壞賬率的同時，還應關注以下三個問題：第一，壞賬率是由第三方專業公司鑒證公布、還是由p2p平臺自行發布；第二，壞賬率對外公布的頻率；第三，投資者是否可以定期得到自己名下的借款人違約情況報告。p2p公司在這些方面做法越規范，其風險管控能力就越可信。

(5)擔保形式及風險保障程度

p2p理財的擔保方式通常有以下三種類型：無擔保、風險保證金補償、公司擔保(p2p平臺直接擔保、或專業擔保機構擔保)。

對于無擔保的方式，投資者需根據自己的風險偏好進行取舍。

風險保證金補償，是指平臺公司從每一筆借款中都提取借款額的2%(與2%壞賬率對應，p2p公司通常的提取比例)作為風險保證金、獨立賬戶存放，用于彌補借款人不正常還款時對投資者的墊付還款。風險保證金不足彌補投資者損失時，超出部分由投資者自行承擔，但投資者可以自行或委托p2p公司向違約人追償剩余損失。

風險保證金補償方式投資者可重點關注以下方面：平臺公司風險保證金提取的比例、該比例與公司壞賬率大小關系、風險保證金上期期末余額與本期代償數額的比率(反映代償當期借款的保證程度)。

公司風險保證金提取比例長期小于壞賬率時，風險保證金的積累可不斷增加、否則就會入不敷出而逐步減少；風險保證金上期期末余額與本期代償數額的比率反映了保證金對當期墊付借款的保證倍數，這個值通常在風險保證金提取比例對應的數值附近波動，如2%上下，若數值大幅度小于該比例，則表明風險保證金無法長期有效墊付到期的違約資金。

采用公司擔保方式的p2p借貸目前數量不多，直覺上大家會認為由公司提供擔保會很安全，但卻未必，提供擔保的公司自身出現問題、喪失擔保能力在各個行業領域都是常有的事。投資者除關注提供擔保的公司整體實力外，還需了解該公司自有凈資產與對外擔保總金額的比例。

國家對專業擔保機構的要求是擔保責任余額一般不超過其自身實收資本的5倍，最高不超過10倍。如果是非專業擔保機構提供擔保、或直接就由p2p平臺進行擔保，投資者就更要明確該公司凈資本與對外擔保責任余額的比例情況，p2p公司擔保倍數突破10倍在業內較常見，最好有約定可以定期得到這一比例，否則，你盡可以將它作為無擔保看待。

(6)其他

除上述因素外，投資者還可以從平臺成立時間長短、注冊規模大小、營業網點布局多少、收益水平高低、采取何種模式(線上線下)等方面，對p2p公司進行初步分析選擇。

如果遇到p2p理財收益水平始終較業內其他機構高出很多、成立時間短、注冊規模小、采用線上模式、營業網點單一，同時上述提到的其他關注因素多數難以給出準確判斷的平臺公司，還是避開為妙。

對理性投資者而言，p2p理財，機會大于陷阱。不要過多追求收益率。個人認為10%-15%的收益率還是比較合理的，20%以上的收益率存在較大的風險和不確定性。

理財經理周工作計劃篇五

1、制定信用社會計、出納、儲蓄操作規程

今年，我們財務科將按照新編財務制度和信用社日常會計、出納工作實際，結合省聯社下發的各項制度文件，制定出適用于我轄的會計、出納、儲蓄日常操作流程。在財務管理和支付結算上，優化會計、出納操作的各個環節，使各項操作統一口徑，統一標準，讓信用社會計、出納工作真正步入規范化的渠道，切實杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現況。另外，我們還著重抓一個試范點，由我們財務科牽頭，現場指導，及時解決信用社在運行過程中的實際問題，待規范化之后，再組織信用社會計、出納人員進行學習和交流，從而，徹底統一會計、出納操作流程，使信用社會計、出納工作逐步向高效科學的方向發展。

2、建立信用社業務操作考核辦法，完善獎罰制度

為進一步加強信用社措施落實力度，提高內勤員工業務操作能力，切實促進員工按操作規程辦理業務，今年，我們財務科將全面建立、健全信用社業務操作考核辦法，將日常業務和微機處理充分結合，加強內勤員工在制度落實上的考核力度，制定出詳細的獎罰辦法，以此來有效提高員工按規程進行業務操作意識，確保我轄各項業務的正常運轉和全年業務操作安全無事故，促進我縣年底各項財務管理制度的全面落實。

3、建立信用社內勤各崗位職責

二、搞好信用社費用核定，繼續做好信用社各項常規檢查

1、科學核定信用社財務費用

信用社費用指標及各項財務經營指標核定是否科學、合理，直接關系到信用社全年目標計劃的完成。今年，我們將按照上級行和聯社辦公會要求，認真測定、科學核算各項財務費用指標。為此，我們財務科將著重從三方面入手：(1)以年終決算報表數字為基礎，認真分析上年財務數據，合理核定當年各單位費用支出。(2)組織信用社進行一次全年經營情況預測，并結合有關金融政策和本年工作需要，認真編制201x年度財務收支計劃，特別是對營業費用支出，要對每項支出寫出充分的理由，經聯社審查批準后，按計劃執行。(3)根據年初上級行對我轄的費用及財務指標的核定數額，合理調整各社全年費用總額。這樣一方面能使信用社在年初便建立一個較科學的約束機制，另一方面我們在全轄的財務費用核定上也有了一定依據，以此為信用社的全年財務計劃的制定和財務工作的開展打下基礎。

2、搞好信用社財務常規檢查工作

為確保信用社每筆費用支出的合法、合規，執行好全年費用核定限額，防止信用社各種超費用、繞費用開支現象。今年，我們財務科將加大對財務開支的檢查力度。一方面財務科將開展常規費用開支檢查，另一方面進行不定期的檢查，并還將在201x年試行把信用社數據盤和原始憑證抽到聯社進行異地非現場檢查，最終目的就是要讓信用社的每筆費用開支合法、合規，以此逐步增強聯社對信用社費用開支的現場和非現場監管力度，為201x年全面完成各項財務指標打下基礎。