為有力保證事情或工作開展的水平質量，預先制定方案是必不可少的，方案是有很強可操作性的書面計劃。方案的格式和要求是什么樣的呢？以下是小編給大家介紹的方案范文的相關內容，希望對大家有所幫助。

2023年項目資金籌措方案通用篇一

造價管理教材知識點：債務資金籌措方案的研究 （1）債務資金籌措應考慮的主要因素包括： 1）債務期限；2）債務償還；3）債務序列；4）債權保證；5）違約風險；6）利率結構；7）貨幣結構與國家風險。

（2）應明確債務資金基本要素 1）時間和數量；2）融資成本；3）建設期利息的支付；4）附加條件；5）債權保證；6）利用外債的責任。 造價管理教材知識點：國際金融機構貸款 1）國際貨幣基金組織。

只限于成員國財政和金融當局，貸款用途限于彌補國際收支逆差或用于經常項目的國際支付，期限為1~5年。 2）世界銀行。

專款專用，接受世界銀行監督。貸款期限較長，最長可達30年。

3）亞洲開發銀行 造價管理教材知識點：債券方式融資 （1）優點：籌資成本較低；保障股東控制權；發揮財務杠桿作用；便于調整資本結構。 （2）缺點：可能產生財務杠桿負效應；可能使企業總資金成本增大；經營靈活性降低。

造價管理教材知識點：租賃方式融資 （1）經營租賃 （2）融資租賃 【提示】融資租賃能迅速獲得所需資產的長期使用權；可以避免長期借款籌資等各種限制性條款；可以減少設備進口費，降低設備取得成本。 【提示】融資租賃的租金包括租賃資產的成本；租賃資產的利息和租賃手續費。

造價管理教材知識點：資金成本及其構成 資金成本是指企業為籌集和使用資金而付出的代價。 （1）資金籌集成本：指在資金籌集過程中所支付的各項費用，一般屬于一次性費用，籌資次數越多，資金籌集成本也就越大。

（2）資金使用成本：又稱為資金占用費（股息、紅利、利息），具有經常性、定期性的特征，是資金成本的主要內容。 造價管理教材知識點：資金成本的作用 （1）個別資金成本主要用于比較各種籌資方式資金成本的高低，是確定籌資方式的依據； （2）綜合資金成本是項目公司資本結構決策的依據； （3）邊際資金成本是追加籌資決策的重要依據。

2023年項目資金籌措方案通用篇二

1、綜合授信 即銀行對一些經營狀況好、信用可靠的企業，授予一定時期內一定金額的信貸額度，企業在有效期與額度范圍內可以循環使用。

企業可以根據自己的營運情況分期用款，隨借隨還，企業借款十分方便，同時也節約了融資成本。銀行采用這種方式提供貸款，一般是對有工商登記、年檢合格、管理有方、信譽可靠、同銀行有較長期合作關系的企業。

2、信用擔保貸款 目前在全國31個省、市中，已有100多個城市建立了中小企業信用擔保機構。這些機構大多實行會員制管理的形式，屬于公共服務性、行業自律性、自身非盈利性組織。

會員企業向銀行借款時，可以由中小企業擔保機構予以擔保。另外，中小企業還可以向專門開展中介服務的擔保公司尋求擔保服務。

3、買方貸款 如果企業的產品有可靠的銷路，但在自身資本金不足、財務管理基礎較差、可以提供的擔保品或尋求第三方擔保比較困難的情況下，銀行可以按照銷售合同，對其產品的購買方提供貸款支持。賣方可以向買方收取一定比例的預付款，以解決生產過程中的資金困難。

或者由買方簽發銀行承兌匯票，賣方持匯票到銀行貼現。 4、異地聯合協作貸款 有些中小企業產品銷路很廣，或者是為某些大企業提供配套零部件，或者是企業集團的松散型子公司。

在生產協作產品過程中，需要補充生產資金，可以尋求一家主辦銀行牽頭，對集團公司統一提供貸款，再由集團公司對協作企業提供必要的資金，當地銀行配合進行合同監督。 也可由牽頭銀行同異地協作企業的開戶銀行結合，分頭提供貸款。

5、項目開發貸款 商業銀行對擁有成熟技術及良好市場前景的高新技術產品或專利項目的中小企業以及利用高新技術成果進行技術改造的中小企業，將會給予積極的信貸支持。對與高等院校、科研機構建立穩定項目開發關系或擁有自己研究部門的高科技中小企業，銀行除了提供流動資金貸款外，也可辦理項目開發貸款。

6、出口創匯貸款 對于生產出口產品的企業，銀行可根據出口合同，或進口方提供的信用簽證，提供打包貸款。對有現匯賬戶的企業，可以提供外匯抵押貸款。

對有外匯收入來源的企業，可以憑結匯憑證取得人民幣貸款。對出口前景看好的企業，還可以商借一定數額的技術改造貸款。

7、自然人擔保貸款 2002年8月，中國工商銀行率先推出了自然人擔保貸款業務，擔保可采取抵押、權利質押、抵押加保證三種方式。可作抵押的財產包括個人所有的房產、土地使用權和交通運輸工具等。

可作質押的個人財產包括儲蓄存單、憑證式國債和記名式金融債券。 8、個人委托貸款 中國建設銀行、民生銀行、中信實業銀行等商業銀行相繼推出了一項融資業務新品種——個人委托貸款。

即由個人委托提供資金，由商業銀行根據委托人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等，代為發放、監督、使用并協助收回的一種貸款。 9、無形資產擔保貸款 依據《xxx擔保法》的有關規定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權等無形資產都可以作為貸款質押物。

10、票據貼現融資 票據貼現融資，是指票據持有人將商業票據轉讓給銀行，取得扣除貼現利息后的資金。 在我國，商業票據主要是指銀行承兌匯票和商業承兌匯票。

票據貼現對于企業來說，這是“用明天的錢賺后天的錢”，這種融資方式值得中小企業廣泛、積極地利用。 11、金融租賃 金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。

設備使用廠家看中某種設備后，即可委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備交付企業使用。當企業在合同期內把租金還清后，最終還將擁有該設備的所有權。

12、典當融資 典當是以實物為抵押，以實物所有權轉移的形式取得臨時性貸款的一種融資方式。 與銀行貸款相比，典當貸款成本高、貸款規模小，但典當也有銀行貸款所無法相比的優勢。

2023年項目資金籌措方案通用篇三

(補助類項目只編寫1、2、7三小項；獎勵類項目必須全部編寫，且節能量的計算應有具體根據，計算過程清楚、嚴謹)

1。節能專項資金申請文件

3。2企業能源管理組織結構、人員及職責 3。3企業能源管理規章制度

3。4 能源計量器具的配備及管理情況 4。項目實施前用能狀況

4。1項目實施前工藝流程和主要生產裝置的規模(用文字和圖表說明)

4。2項目實施前消耗

2023年項目資金籌措方案通用篇四

企業項目資金管理制度范文篇一 一、資金風險防范

二、資金管理機構

三、資金管理方式

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四、資金撥付方式

(三)單位領導核準簽字。

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(一)違反國家法律、法規和財經紀律的;

(二)不符合批準的建設內容的;

(三)不符合合同條款規定的;

(四)結算手續不完備-支付審批程序不規范的;

(五)不合理的負擔和攤派。

第五條、定期做好項目資金分析。

企業項目資金管理制度范文篇三 第一章、總則

第二條、公司及各成員企業在進行各項目投資時-均須遵守本制度。

第四條、所有投資項目在報批立項之前-有關人員應負有保密責任。

第二章、項目的初選與分析

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第三章、項目的審批與立項

第四章、項目的組織與實施

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第五章、考核與獎懲

第十七條、項目投產運行后-效益良好-對立項部門和

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個人、xxx門和個人追加獎勵。

第六章、附則

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2023年項目資金籌措方案通用篇五

項目資金籌措方案是在項目分年投資計劃基礎上編制的，是對資金來源、資金籌措方式、融資結構和數量等做出的整體安排。

項目的資金籌措需要滿足項目投資資金使用的要求。

一個完整的項目資金籌措方案，主要由兩部分內容構成：項目資金來源計劃表和總投資使用與資金籌措計劃表。

（一）編制項目資金來源計劃表

項目資金來源計劃表主要反映項目資本金及債務資金來源的構成。在表中應對每一項資金來源的融資條件和融資可信程度加以說明和描述，或在表中附注。

（二）編制總投資使用計劃和資金籌措表

注意：總投資使用計劃與資金籌措表是投資估算和融資方案兩部分的銜接點。

編制項目總投資使用計劃與資金籌措表時應注意下列問題：

1.各年度的資金平衡

資金來源必須滿足投資使用的要求，應做到資金的需求與籌措在時序、數量兩方面都能平衡。

資金來源的數量規模最好略大于投資使用的要求。

2.建設期利息

(1)首先要按照與建設投資用款計劃相匹配的籌資方案來計算。

(2)因融資條件的不同，建設期利息計算主要分為三種情況：

建設期內采用項目資本金按約定償付——債務融資總額不包括建設期利息。

使用債務資金償還同種債務資金的建設期利息——相當于增加債務融資的本金總額。